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原油配资行为上的刑事责任风险评估与预防

发布:admin11-10分类: 配资平台

原油配资行为上的刑事责任风险评估与预防

  一、配资的概念和结构

  配资(有资金)是指配资一方基于客户(也称为交易者和资本使用者)提供的原始资金(也称为保证金),并提供一定的金额根据双方之间的协议,客户操作资金的多种比例(通常用于股票,期货,股票指数,认股权证等股票配资平台,本文主要关注股票操作),客户必须支付配资黄金费用的一定比例的利息或管理费用。为了保护资金安全,配资将要求客户提供由配资 公司指定和控制的抵押品或使用帐户,并在客户交易过程中的任何时候监控损失,当损失达到商定的警告线,通知该头寸以平仓或减少头寸,并且当亏损继续扩大时,除非客户增加保证金,否则该头寸将被强制平仓。从以上概念可以看出,配资本质上是具有特定目的的借贷行为。其功能是扩大客户资金的杠杆比率。

  配资可以分为场内配资和场外配资。市场配资是证券公司的保证金交易业务。中国证券监督管理委员会于2015年7月1日实施的《证券公司保证金交易管理办法》有非常严格的规定。自2014年第三季度以来,随着A股牛市行情,被称为投资和财务管理的各种股票配资实体和网络P2P 股票配资 平台如雨后春笋般涌现雨后射击,它们构成场外的主力军配资。除股份制银行等少数金融机构外股票配资扰乱金融秩序罪,参与场外交易的对象覆盖面最广。不受监管的大量私人资本实体和P2P网络平台。本文将重点介绍非市场部分。 配资进行刑事责任风险分析和评估。

  

 

  二、配资行为刑事责任风险分析

  ([一)背景与危机

  最近,A股市场经历了5178点的高峰,跌至3373点,然后该指数迅速反弹超过600点。在此期间,出现了大规模下降和每日限制。如此短暂的深渊动荡,回想起来人们仍然挥之不去。不断有传言说,跳楼无法承受巨大的损失,管理层已逐渐意识到在股市高杠杆下的巨大风险。

  在场外与配资的战斗已经悄然开始。早在今年5月底,中国证券监督管理委员会就要求证券公司进行全面的自我检查和自我更正,以参与与场外配资相关的业务。同时,它也向包括恒生HOMS系统在内的非现场提供服务的组织发出了严重警告,并逐渐停止了HOMS系统向非现场提供数据端口服务的组织配资。 7月12日晚,中国证券监督管理委员会发布了《关于清理整顿非法证券业务活动的意见》。 7月13日,中国交易量最大的P2P 配资 平台正式宣布停止股票融资业务,并强调将不会开设新的融资账户。当天,许多互联网配资 平台也停止了股票质押贷款业务。 7月16日,恒生电子发布监事会《关于清理和整顿非法证券业务活动的意见》的具体措施的解释性公告。其中公司强调,将关闭HOMS系统的任何开户功能,并且将关闭HOMS系统现有的零资产帐户的所有功能,并且将通知所有客户不再有增资的通知。使用现有帐户。此外,上海明创和同花顺已先后暂停了与配资系统相关的新业务。

  在这种情况下,政府对打击异地配资行为的决心和态度非常明确。有关单位和人员面临公安机关调查的高风险指标。一旦对其进行调查,他们将在我国受到行政刑事处罚。边界不清晰等现实原因可能会涉及刑事诉讼。

  ([二)配资 平台后端融资行为的刑事责任风险分析

  从以上配资的结构图中可以看出,无论是离线配资实体还是在线P2P 平台,有必要解决资金来源问题。 配资如果该主题仅由少数几个特定的​​人资助,则不必担心这方面的刑事责任,但如果资助是针对未指定的公众,则可能构成非法吸收公共存款的罪行。

  最高人民法院关于审理非法集资刑事案件中法律具体适用若干问题的解释规定,违反国家财务管理规定,从公众(包括单位和个人)那里吸纳资金的行为法律,法规被视为《刑法》第176条规定了“非法吸收公共存款或变相吸收公共存款”的四种情况,即:1.未经有关部门批准吸收资金或借用法律行动;2.通过了媒体,促销会议,传单,手机短信和其他渠道向公众宣传;3.承诺在一定时期内以货币,实物,股权等形式偿还本金和利息或作为回报; 4对公众而言,即社会不是特定的。目标的资金吸收是所谓的“非法,开放,有吸引力和社会化”。只要满足以上特征,无论是股权投资,委托理财还是其他形式的集资,都将构成非法吸收公共存款的罪行。

  从目前在温州进行的此类犯罪的审判实践来看,已经有广泛的担保公司,预付款公司以及从事金融业务,生产和经营企业以及私人“标准”组织的其他法人或非法人组织对于个人而言,无论出于何种原因,只要是针对社会未指定人群的具有固定或相对固定收入的融资形式,都可能面临刑事诉讼。

  ([三)配资 平台前端配资刑事责任风险行为分析

  如前所述,配资的本质是借用。根据现行的司法政策,个人与企业之间的零星借贷以及企业之间的零星借贷通常是私人贷款,并非违法。但是,对于未取得营业执照的非金融机构,以收取贷款利息为主要业务,从事经营活动是违法的。中国人民银行《贷款通则》规定,贷款人必须经中国人民银行批准,经营贷款业务,并持有中国人民银行颁发的《金融机构法人营业执照》或《金融机构营业执照》。中国,并获得工商行政管理部门的批准。批准注册。即使是源自金融体制改革的小额贷款公司,其成立条件也相当严格1,并且贷款利率和用途也得到了明确定义。

  并且大多数现有的配资实体没有上述资格,并且处于无法监督的黑暗地方。在最高人民法院发布的《第828号刑事指导案件》中,“张军和张小琴的非法经营活动案:未经授权成立金融机构和非法经营活动的犯罪的认定”,该文章认为:当铺应属于《刑法》第一百七十四条规定的金融机构,其结论是本案的形式符合未经许可成立金融机构的犯罪特征。然后股票配资扰乱金融秩序罪,一旦配资主体由于未经许可从事贷款业务而被认为是未经许可成立的金融机构,将面临刑事诉讼的风险。除上述罪行外,配资人还可能因非法经营而受到起诉。全国各地的许多法院将发行高利贷定为非法金融业务活动,严重破坏了该国金融市场的秩序,被列为“严重破坏市场秩序的其他非法活动”。刑法第二百二十五条规定。行为”,以及因非法经营而被定罪的刑事判决。尽管有人认为违反部门规章的中国人民银行规定不是“违反国家规定”配资网,而是“其他”。不能适用《刑法》第225条规定的“严重破坏市场秩序的非法商业活动”,但是,一些法院认为被告违反了国务院的《制止非法金融机构和非法金融机构措施》。商业活动”作为行政法规,并认为该行为符合非法商业活动罪的构成要素。

  以上分析仅从配资行为的借贷特征出发,如果您从配资行为的另一个方面(即证券融资服务的特征)来看,还存在犯罪的担忧。

  在修改2005年《证券法》之后,允许证券公司从事证券保证金交易和卖空。在此之前的很长一段时间里,证券保证金交易和卖空被禁止,中国证券监督管理委员会(SEC)强制实施巨额证券公司。精细。根据《证券法》第142条的规定,证券公司应当按照国务院的规定和国务院证券监督管理机构的批准,为客户提供买卖证券的保证金交易服务。可以看出,即使是依法成立的证券公司也必须获得证券监管机构的特殊许可才能从事证券融资服务,因此未经证券监管机构批准而成立的其他配资实体,更不用说了此业务运营资格。

  《刑法》第225条规定,在严重的情况下,未经国家有关主管部门批准,非法经营证券,保险业务或非法从事资金支付和结算业务的行为非法经营活动罪。因此,一旦公安机关将配资的行为视为证券融资业务,就完全有可能根据本文对违法经营行为追究刑事责任。

  ([四)配资预防行为的刑事责任风险

  以上作者充分揭示了场外配资领域的刑事责任风险,如何防范这些风险?

  首先,尽管在融资过程中没有少数人非法集资的风险,但大量配资 平台不可能有少数“ “资助者”作为资金的后盾,为了有效解决资金来源问题,在防范以上风险的同时,必须注意避免建立“资金池”。简而言之,资金池就是将资金集中在一起,形成一个存储资金的空间,就像一个用于统一部署的水库。某些P2P网络借贷平台将借贷需求设计为一种理财产品,出售给投资者,或先收集资金,然后找到借方等,以便投资者的资金进入平台帐户,从而产生一个池资金。可能被怀疑非法吸收公共存款。避免这种情况的方法是将配资 平台设计为中介角色,匹配并桥接投资者和用户,并在彼此之间建立相应的合同关系。 (请参见上图。注资方法2)在身份和服务内容方面是一种中介。一方面,它可以避免创建资金池,另一方面,可以解决对以下问题的怀疑:被命名为配资,实际上是一笔贷款。

  第二,在前端配资链接中,尽管在证券监督管理委员会进行严格检查后,证券公司在帐户管理和端口访问方面趋于收紧,但没有余地。市场配资如果完全丢失,则在进入业务过程中应严格按照法律法规和中国证监会的有关规定,遵守证券账户实名制的要求。 ,并通过在证券帐户下建立子帐户,子帐户和虚拟帐户来避免非法证券交易。同时,为防止被认可从事证券融资业务,服务范围应限于对投资者委托的账户资金的资金安全性监督,并应提供真实账户,以达到以下目的:监督。管理费也应偏向出资者。不建议在经纪人费用之上收取所谓的平台费用和其他交易佣金。

  温州金融业协会会长周克初估计,目前温州大约有两到三百家本地配资企业,规模较小,为两到三十亿元,较大的在线资金超过十亿元这些资金来自全国各地,在温州配资 公司运作之后,它们再次流向了全国各地,但最终迅速流入了股票市场。他估计国内私人资金至少有2000亿元人民币,其中许多是由温州人控制的,温州也已发展成为全国最活跃的地区之一。尽管没有涉及这一领域的刑事案件进入司法程序,但在如此大规模的情况下,各种[k​​7]主题混杂在一起并在法律的边缘徘徊。刑事责任的风险和防范应引起足够的重视!

  注意:

  1例如,《浙江省小额贷款试行计划暂行管理办法》第7条规定,小额贷款的设立应符合以下条件:(一)具有符合要求的宪法;(二)小贷款公司的股东必须符合法定人数要求。有限责任公司应由50个或更少的股东提供资金;有限股份公司应具有2到200个发起人;(三)小额贷款公司]如果组织形式为有限责任公司,其注册资本不得少于5,000万元人民币(欠发达县为2000万元);有限责任公司的注册资本公司,其注册资本不得少于8000万元人民币(发达县为3000万元);试点期内,小额贷款的注册资本上限为公司不超过2亿元(人民币1亿元)欠发达县); (四)符合该职位资格的董事和高级管理人员;(五)拥有具有相应专业知识和工作经验的员工;(六)拥有必要的内部组织和管理体系;(七)拥有营业场所,安全预防措施和其他符合要求的与业务相关的设施。

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